Suplantación de identidad, la ruta a seguir de las remesas en Chiapas

DINERO Y NARCOTRÁFICO

·         Entidades como Chiapas incrementaron entre 2013 y 2023 en más de 100 por ciento la recepción de remesas, pasando de los 520 millones de dólares, a los 4 mil 367 millones de dólares.

·         Bajo el esquema de suplantación de identidad, exponen expertos que es cuando normalmente alguien en Estados Unidos, busca a otro connacional para enviar dinero a familiares que residen en México, llegando hacer envíos masivos de dinero, principalmente vía transferencia electrónica.

 

Ainer González / Divulgar

 

Los cárteles de la droga que se concentran en Chiapas, de alguna manera han contribuido al “crecimiento económico” de la entidad, por medio de sus ganancias que son “lavados” y enviados desde los Estados Unidos –principalmente– como remesas.

El Anuario de Migración y Remesas México 2024 de BBVA Research dio a conocer que, entidades como Chiapas incrementaron entre 2013 y 2023 en más de 100 por ciento la recepción de remesas, pasando de los 520 millones de dólares en 2013, a los 4 mil 367 millones de dólares en 2023, situándose como la cuarta entidad que más recibió dinero proveniente del extranjero, prácticamente de los Estados Unidos y de Canadá.

El Informe de BBVA Research apunta que en esa década, San Cristóbal de Las Casas ha sido el principal municipio receptor de remesas, a nivel nacional.

A esto, Carlos Méndez, auditor en Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo, explica que las células del crimen organizado, lava dinero a través de las remesas que reciben las y los mexicanos cada mes, con el fin de burlar el sistema financiero de México y Estados Unidos.

Este vínculo, agrega que además de burlar el sistema financiero binacional, también está ligado a actividades ilícitas como el tráfico de armas y de personas, uno de los brazos y modos de operar del narcotráfico.

“De entrada las remesas, principalmente de Estados Unidos, un país vecino del norte que a su vez ha estado vinculado con muchos temas que podrían vincularse aquí en México con temas de narcotráfico, pero también tráfico de armas, de personas que esto lo agrava la situación”, refiere.

Por lo tanto, destaca que el aumento anual de remesas en Chiapas podría explicarse a que las organizaciones criminales, se acercan a trabajadores y obreros mexicanos de diversas entidades, entre ellas de quienes son de Chiapas, con el fin de solicitar enviar desde sus cuentas bancarias cantidades grandes de dinero a personas que desconocen, pero saben que estos radican en México.

“Y desde luego empezar a distinguir aquellas áreas geográficas que más migrantes aporta a la economía americana, por tema de mano de obra barata que al final de cuentas van a enviar la remesa y que surgen o emergen varios tipos de fraude, principalmente uno de ellos el tema de la suplantación de identidad, que se da cuando normalmente alguien en Estados Unidos, por ejemplo, se presta a enviar a dinero a familiares que residen en México y pues empiezan hacer envíos”, menciona.

Asimismo, el investigador subraya que este asunto no es menor, ya que ha encendido las alarmas por fraudes y blanqueamiento de cuentas.

“Envíos que llegan a ser masivos incluso, y estos envíos masivos en donde ya pudieran estar teniendo un tema de alerta sobre las cuestiones de otros delitos financieros, como pudieran ser aparte de fraudes, lavado de dinero también, porque empiezan con poquito, pero luego al rato resulta que vienen temas de bloqueo de cuentas bancarias, y esas cuentas bancarias pues al ser bloqueadas, inmovilizan esos recursos y lo que hacen como un efecto es que van a buscar a dos, tres personas más para que continúen con ese tipo de operaciones”, destaca.

Por su parte, la organización Signos Vitales ha informado que unos 4 mil 400 millones de dólares, el 7.6 por ciento, de los más de 58 mil millones de dólares que los mexicanos recibieron de remesas en el 2022, pudieron estar relacionados con lavado de dinero, ligado al narcotráfico.